En los últimos años, el sector fintech en México ha visto un crecimiento exponencial, consolidándose como un pilar esencial para la inclusión financiera y la innovación tecnológica. Sin embargo, con este crecimiento también han aumentado los riesgos de ciberseguridad. Para las empresas fintech, la confianza y la seguridad son vitales, y estar preparados para manejar incidentes de seguridad de manera eficaz es fundamental.

Desafíos de ciberseguridad en el sector fintech

El entorno digital de las fintech las convierte en un objetivo atractivo para los cibercriminales. Según el Finnovista Fintech Radar México, una de cada cinco fintech en México enfrenta un ciberataque cada año. A pesar de este riesgo, solo el 62,1% de estas empresas tiene un sistema de seguridad robusto y actualizado. Aquí te presentamos algunos tipos de incidentes de seguridad más comunes y cómo enfrentarlos:

• Ataques de Ransomware: Estos ataques implican la encriptación de datos críticos de la empresa, seguida de una demanda de rescate para liberar la información. En el sector Fintech, donde la disponibilidad y la integridad de los datos son cruciales, un ataque de ransomware puede tener consecuencias graves, no solo en términos económicos sino también en la confianza del cliente y la reputación de la empresa.
• Malware: El malware es un software malicioso diseñado para infiltrarse y dañar sistemas informáticos. Los cibercriminales utilizan malware sofisticado para robar información financiera valiosa, como números de tarjetas de crédito y datos personales de los clientes. Según el “Informe Coste de la Vulneración de Datos 2023” de IBM, el coste promedio de una violación de datos fue de USD $4,45 millones, un aumento del 15% en comparación con hace tres años.
• Phishing: El phishing representa una de las amenazas más persistentes en la ciberseguridad, engañando a las víctimas para que entreguen información confidencial. En el contexto fintech, estos ataques pueden tomar varias formas sofisticadas, como spear phishing, sitios web clonados, SMiShing (phishing por SMS) y vishing (phishing por voz).
• Ataques DDoS (Denegación de Servicio Distribuido): Estos ataques inundan los servidores, aplicaciones o redes de una empresa con un volumen abrumador de tráfico, dejando los servicios inaccesibles para los usuarios legítimos.
• Amenazas Internas: A diferencia de los ataques externos, las amenazas internas provienen de individuos con acceso autorizado a los sistemas y datos de la empresa, como empleados, contratistas y socios comerciales. Estas acciones pueden ser deliberadas o accidentales.

Plan de Respuesta a Incidentes (IR)

Un Plan de Respuesta a Incidentes (IR) es crucial para mitigar los efectos de los ciberataques y garantizar la continuidad del negocio. Aquí están los componentes clave de un Plan IR eficaz:

1. Detección y análisis: La detección rápida y el análisis preciso son la primera línea de defensa. AlquimiaPay utiliza sistemas de monitoreo avanzados para identificar amenazas en tiempo real y responder rápidamente.
2. Clasificación del incidente: La clasificación precisa de los incidentes optimiza los recursos y minimiza los daños. Utilizamos matrices de impacto y urgencia para priorizar la respuesta a los incidentes más críticos.
3. Respuesta inicial: La respuesta inicial incluye contener el daño, prevenir la propagación y preservar la evidencia digital. AlquimiaPay utiliza playbooks dinámicos y técnicas de aislamiento quirúrgico para gestionar los incidentes de manera efectiva.
4. Notificación: Informar a todas las partes interesadas es fundamental para mantener la confianza. AlquimiaPay tiene protocolos claros para comunicar incidentes a empleados, clientes y reguladores.
5. Erradicación y recuperación: Después de contener el incidente, es crucial erradicar completamente la amenaza y restaurar los sistemas afectados. AlquimiaPay realiza limpiezas exhaustivas y verifica la integridad de los datos antes de reanudar las operaciones normales.
6. Revisión post-incidente: La revisión post-incidente es esencial para aprender y fortalecer las defensas futuras. AlquimiaPay documenta cada incidente, evalúa la efectividad de la respuesta y ajusta sus protocolos de seguridad en consecuencia.

Estrategias de recuperación Post-Ataque

Restaurar la normalidad operativa rápidamente es una prioridad después de un incidente de seguridad. Aquí están los pasos clave en la recuperación que hacemos en AlquimiaPay:

1. Detección y análisis: La detección y el análisis son la primera línea de defensa en la gestión de incidentes. La velocidad y precisión en esta etapa pueden significar la diferencia entre un incidente contenido y una crisis que acabe en los titulares de prensa.
2. Clasificación del incidente: La clasificación rápida y precisa de los incidentes es esencial para optimizar recursos y minimizar daños. Utilizando matrices de impacto y urgencia, los incidentes se clasifican en niveles como crítico, alto, medio y bajo.
3. Respuesta inicial: La respuesta inicial es crucial para contener el daño, prevenir la propagación y preservar la evidencia digital. Algunas herramientas utilizadas en esta fase incluyen playbooks dinámicos, aislamiento quirúrgico, honeypots activos, forense en vivo, war rooms virtuales y orquestación y automatización de la respuesta a incidentes (SOAR).
4. Notificación: Informar a todas las partes interesadas, tanto internas como externas, es fundamental para mantener la confianza del cliente y cumplir con los requisitos regulatorios.
5. Erradicación y recuperación: Una vez contenido el incidente, es crucial erradicar completamente la amenaza y llevar a cabo la recuperación de los sistemas afectados. Esto incluye la limpieza exhaustiva de los sistemas comprometidos y la restauración de datos desde backups seguros.
6. Revisión post-incidente: Después de gestionar el incidente, es estratégico llevar a cabo una revisión exhaustiva para comprender su causa raíz y fortalecer las defensas futuras.

La seguridad cibernética es un componente crítico para el éxito del sector fintech. AlquimiaPay está comprometido con la implementación de planes robustos de respuesta a incidentes y estrategias de recuperación post-ataque. Al estar siempre preparados y adaptarnos rápidamente a las amenazas emergentes, podemos minimizar el impacto de los incidentes de seguridad y fortalecer nuestra posición en el mercado.

AlquimiaPay se posiciona como líder en seguridad cibernética dentro del sector fintech, protegiendo tanto a sus clientes como a sus operaciones, y asegurando un futuro más seguro y resiliente por medio del Security Center.